天秤座被“谋杀”了？货币权转让之战

数字货币直面取代法币地位，势必引发对状态机的恐惧。但是，回到金钱的本质，金钱并不是国家的特权。

编者按：本文转载自《福卡智库》，作者为王德培（中国经济改革研究会副会长、福卡智库首席经济学家）

天秤座的阴谋和阴谋

Facebook 的 Libra 币首次亮相就带着光环，它的命运被争议蒙上了阴影。

一个多月前，Facebook一宣布启动加密数字货币Libra项目，立刻让币圈沸腾，甚至比特币也从6000多美元涨到了14000多美元的天价。

没想到，7月2日，美国政府以反洗钱和反恐融资为由，发文呼吁Facebook暂停Libra项目的开发王小川谈比特币，并在7月中旬召开了两次国会听证会。

在听证会上，Libra 几乎遭到了压倒性的反对。一些参议员认为“Facebook很危险”，一些立法者甚至用“妄想”“疯狂”等词来形容Libra计划。

此外，各种民间组织也强烈反对 Libra。例如，一个消费者权益组织联盟敦促 Libra 协会的 28 家成员公司集体退出该项目。

针对担忧，负责 Libra 项目的 Facebook 高管大卫·马库斯表示王小川谈比特币，在获得监管部门批准之前，Facebook 不会推出其数字货币计划。

对此，美国商品期货交易委员会（CFTC）顾问、耶鲁大学讲师杰夫·班德曼认为，国会对 Libra 的听证会是一场“谋杀”。

事实上，面对Libra这个新物种，以及它在发币过程中的曲折，对于阴谋论和阴谋论自然有不同的看法：

“密码朋克”们谈论数字货币战争，并将其视为主流社会接受加密货币的里程碑，法币统治的终结指日可待。

阴谋论倡导者指出，美国有意利用 Libra 无国界货币和银行体系来打败他国的法定货币体系、外汇和金融市场，控制数字时代的货币霸权。

保守观点谴责数字货币造假，Libra、比特币等数字货币都是泡沫和骗局，“新瓶装旧酒”只是割韭菜。

传统金融机构都在颤抖，生怕超大数字货币的流动可能扰乱金融秩序。

“吃瓜群众”嘲讽扎克伯格野心，认为Libra只是垄断巨头攫取“铸币税”的工具……

抛开舆论的骚扰，Libra到底是什么？为什么国家机器如此紧张？

数字货币的常见问题

用搜狗CEO王小川的话来说，Libra本质上是“中心化钱包+联盟链支付结构+国际货币”。

虽然也是基于区块链技术发行的数字货币，但它不同于比特币、莱特币等“空心币”。Libra 理论上锚定了一个由多国法定货币组成的“货币篮子”；并且是 100% 的备用支付货币，也就是说，有多少 Libra 币产生，有多少稳定的等值资产必须兑换成储备。

Libra因此被视为区块链理念的落地和延伸，是迄今为止将数字货币引入主流社会的最大胆尝试之一。

状态机对Libra的攻击在一定程度上是因为数字货币的通病。事实上，自从 Libra 出现后，马化腾很快就表示，“技术不难，就看监管是否允许”——果然，这个时不时会出现在 QQ 群里发消息的人生日Q币是最懂数字货币的人。看不见的门槛。

一方面，利用互联网洗钱是当前跨国金融犯罪的主要手段之一，而数字货币无疑是互联网洗钱的最佳工具。

数字货币没有发行银行，没有用户注册信息，没有账户和余额，甚至发行数量都由平台后台的特殊计算模型主导。此外，点对点的交易模式和极其便捷的跨境转账特性也无法有效纳入监管网络。反而成为偷税漏税的重要渠道；甚至为洗钱、恐怖融资等非法跨境资本活动创造了便利条件。

另一方面，从防范金融风险的角度来看，数字货币发展日趋猛烈，也让很多国家难以袖手旁观，静观其变。

比特币让我们看到了之前“金融领域的异常混乱”。从2009年0.$003的单价来看，只有10000比特币可以买两个披萨；到 2017 年底，它接近 20,000 美元。，8年飙升超过666万倍，盖过了所有的猜测。

类似的故事也在莱特币和以太坊领域上演。遗憾的是，加密货币的基础设施实际上与其指数级增长的市场价值越来越不兼容。例如，投资者进行单笔比特币交易平均需要支付 28 美元，而确认一笔交易平均需要 78 分钟。“名声实难比”，金融炒作远超其实际价值。

当数字货币脱离监管机制，让整个市场陷入金融博弈，政府又怎能置之不理？

数字货币对国家“法币”的挑战

说到底，对Libra的打压是国家对数字货币脱离国家监管趋势的压力反应。

要知道，在古代，货币被用作国家治理的手段，公民只能被动接受。近代，封建王权虽已被颠覆，但国家仍牢牢控制货币发行权：1844年，皮尔条例不再规定随着私人货币发行银行的增加，现有银行的货币发行额度受到限制成为现代国家干预货币发行的关键节点，标志着中央银行在现代意义上的地位得到确认，即“发行银行、银行银行、政府银行”。

1971年后，美元率先摆脱黄金的束缚，成为完全以国家信用为基础的纯纸币。这是首创，实现了世界上前所未有的“法币”解放，货币彻底“国有化”。从此，国家（政府）获得了对“法币”的制造、流通和流通的绝对垄断。.

国家也沉迷于这种“自尊”的状态。毕竟，货币是金融体系的基石，谁控制了金融，谁就控制了世界。

一个典型的例子就是美国，它利用金融经济把实体经济变成了自己的奴隶，也让全世界都在美元脚下爬行。美元贬值可以让世界持有美债偿还美债，美元升值可以让全球资本回归世界。可以切断新兴市场的活力。

没想到，IT精英和数学家自立门户，带着数字货币来了。十年前，当比特币网络的第一个区块被挖出时，中本聪嵌入了文字：“泰晤士报 2009 年 1 月 3 日，财政大臣濒临第二次救助银行”。

10 年后，Libra 白皮书开篇霸道侧漏：“Libra 的使命是建立一个简单的、无国界的货币和金融基础设施，为数十亿人服务。”

显然，数字货币已经直面取代法币的地位，势必引发对国家机器的恐惧。

因此，俄罗斯加紧出台法案，禁止使用加密货币结算和支付商品和服务；印度政府已开始就禁止加密资产的法案草案进行部际磋商；英国金融行为监管局与比特币等数字货币相关的金融工具...

发币权转让是大势所趋

然而，无论政府防范多么严密，也只是最后的挣扎——将货币发行权从政府转移到数字世界是大势所趋。

首先，如果我们遵循第一性原则，回归货币的本质，货币不属于国家的特权。

以英国古典经济学家亚当·斯密为代表的古典经济学家认为，货币来源于普通商品，属于一般等价物。马克思的政治经济学进一步推论出“货币的价值是由浓缩在商品中的无差别的人类劳动决定的”，而不是一个国家；新制度经济学家认为，货币的本质是一套合约，是一组市场主体协商解决市场交易的制度安排；菲利克斯·马丁，博士 来自英国牛津大学经济学的代表学院政治经济学认为，货币的本质是信任，而这种信任并不取决于其发行人是国家还是个人。

可见，在主流经济学对货币的讨论中，直接或间接否定了国家机器发行的货币的唯一性。事实上，在人类历史上，曾经有过任何个人、社区和经济实体都可以发行硬币的历史阶段，甚至在法币时代，也有大量的非法币作为补充。

例如，《金钱的祸害》记录了美国华盛顿特内诺集镇在大萧条后谈判使用木屑作为货币的故事。

其次，现行的货币发行机制和货币体系，不仅使世界陷入了滔天的货币洪流，而且导致长期积累的金融资源失衡。

当政府控制了发币权时，一方面是拉开了无良发币的序幕。自 1970 年代以来，各国的货币供应量一直在加速。仅在 2008 年金融危机后的十年间，中美两国就投资了约 27 万亿美元。

印钞机大开最直接的负面影响集中在第四次金融危机的爆发。2018年率先登陆新兴市场国家，2019年将波及中美等核心国家。

另一方面，在美元霸权下，货币资源严重失衡。美国GDP约占世界GDP的24%，美元占全球外汇储备的61%以上。全球160多个国家和地区的GDP约占全球的24%。一半，但该货币占全球外汇储备的比例不到6%。

在这样的货币金融生态下，其他金融资产怎么可能免疫？事实上，目前全球有17亿人没有银行账户，占全球总人口的31%；而这些没有银行账户的人每月要支付超过4美元的手续费才能参与社会金融。

简而言之，无论是为了一国利益，避免乱印钞票，还是为了纠正金融生态，发行货币权的再分配都有其必然性。

最后，数字经济中的货币发行也有其内在逻辑：从经济形态的内在需求来看，数字世界中的货币形态必须是数字化的，必须有超越国家的一般等价物。在跨国平台上打上烙印。

货币是经济社会形态演变的集中体现。不同的经济社会形态往往会产生相应的货币形态来适应和匹配。作为一种基础设施，数字化和超越国家形态的货币是数字世界和跨国平台成长过程中的必然要求。

从交易成本的角度来看，在数字世界中使用数字货币来承担支付功能是简单方便的。目前线上支付流程较长，至少包括：客户提交支付信息——商户服务器将客户支付信息转发至支付网关——银行后台服务器确认——银行将资金转入商户银行帐户。如果这个功能由数字货币承担，只有客户付款，商家立即收到货款，一步到位。

此外，数字经济也有自己的发币动机。例如，Libra 的 100 人委员会（法人）集体决定在货币发行的管控上区分中央银行（29 家公司已经公布名单），并选择了在瑞士，一家知名中立国​​。“志向。

法币“一统天下”正在被解构

德国经济学家齐美尔在《货币哲学》中说：“货币经济一方面使得一种非常普遍的、同样有效的利益媒介、交流媒介和理解手段成为可能，另一方面它又可以留下最大的回旋余地。为了个性，使个性化和自由成为可能。”

这番言论已经预示了货币金融领域绝对垄断状态将逐步改变的趋势。情况确实如此。法币的“世界统一”正在被解构，货币战争的号角已经吹响。

在比特币的早期，它只是一个“火花”。现在 JPMorgan 的 Morgan Coin 和 Facebook 的 Libra 越来越受欢迎。再加上更多的变数，形成“大燎原”也不是不可能。

值得一提的是，区块链和国家机器并不是天生对立的。状态机的“去中心化”和区块链共识机制的“去中心化”是两个完全不同的维度。前者是人类在互不信任的残酷“丛林法则”中探索出来的一种稳定的组织形式；后者是“大公账本”（分布式账本），作为一种工具，主要带来生产关系的变化。

事实上，很多状态机已经顺利的涉足区块链领域。根据世界经济合作与发展组织 2018 年 6 月发布的《公共服务中的区块链》报告，全球至少有 46 个国家已经开始或正在与区块链技术相关的规划阶段，有超过200个相关计划。