比特币兑现冻结卡被扣：币圈大家应该知道一些套保知识

随着电信诈骗犯罪越来越猖獗买比特币被公安冻结，数字货币交易市场越来越受到不法分子的青睐，使得OTC平台成为黑钱的重灾区。

今年年初，持币者反映收到货件黑钱，银行卡被冻结。然后从9月份开始，相对安全的支付宝账户也被大规模封禁，可见监管者的治理决心。

显然，找到一种相对安全的运输方式已经成为币圈的硬性需求。

我们想明确表示，期望行政部门尽快结案以解冻资金是不现实的。正如微博“超级比特币”所抱怨的那样，事件发生后陷入困境的往往是交易所。和场外交易提供商，而不是银行。所以，我们只能选择一个能从源头上尽可能杜绝黑钱的异地平台。

笔者在各个冻结卡商社区流传了解该事件，发现火币和ZB平台是今年黑钱重灾区，而OKEX事件较少。

原因是OKEX严格的KYC要求。 2017年上线时有三级人脸识别认证，场外商户可以选择只与三级认证用户进行交易，自然让不法分子望而却步。

在火币平台，实名认证的最高等级只需要提交手持身份证进行认证。可以在黑市上批量购买，造假成本极低，所以即使后期推出支付HT购买合法服务，蓝盾赔偿计划也收效甚微。

不得不说，大部分交易所只注重对用户量和交易量的追求，并没有把用户最重要资产的安全放在首位。上半年IEO热潮期间，交易所要么技术上偷懒，要么纯粹为了注册数据好看，对KYC视而不见，任由不法分子钻空子。

在今年知名的新兴交易所中，只有LongBit交易所在上线之初就拥有了Block City界面的人脸识别认证，并与公信宝团队在可信计算方面深度合作，确保用户的真实性信息。另一方面，今年最火的抹茶平台目前还没有人脸识别认证功能。

更令人担忧的是，ZB、抹茶等平台不断上架CX币换取流量。一旦CX帮派出货项目倒闭，引发大规模维权事件，平台商户自然会成为关注的焦点，无关用户的存取款也受到很大影响。就像今年年中的贝尔链崩盘和plustoken失控事件一样，ZB的OTC一度陷入瘫痪。

Binance的OTC，以T+1为买入点，给了很多用户很高的期望买比特币被公安冻结，但是我个人使用之后，感觉这个机制对于消除黑币的作用不大。毕竟，像币安这样的大公司。 , 流动性低的交易对并不多。对于不法分子来说，完全可以通过低深度买入高低卖出对从其他账户提现，这只是手续费损失的20%。而且商家不能及时搬砖吃掉地摊，也会造成深度伤害。

平台严控风险为王

从目前各种钱包和OTC平台的解决方案来看，目前最好的解决方案是币信钱包的“刷脸提币”功能，可以最好的保证账户用户和运营商是同一个人，并最大限度地提高违法成本。

LongBit平台还要求对异常提款用户和大额提款用户进行人脸识别和电话查询。因此，笔者从未遇到过这两个平台资金被冻结的情况。问其他用户，几乎没遇到过。

LongBit对上币也有严格的审核流程，平台没有模型币交易对，OTC深度与火币基本一致。对于流动性较低的交易对，也会及时下架，这也增加了不法分子洗钱的成本。

综合来看，作为新用户，最好选择场外深度好、有一定用户基础、风控体系完善的小交易所进行资金存取，而且交易所的上市审核一定要严格如果你热衷于炒币，OKEX 和 LongBit 都是不错的选择。如果你是囤积者，那么币信钱包和比特派钱包就足够了。

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