舆论丨利用数字人民币洗钱的骗子推出新诈骗手段

利用数字人民币洗钱的骗子推出新骗局

镇远警方 2022-03-10 17:36

历时30余天，横跨广东、福建2省，涉及新疆、黑龙江、吉林、湖南、江苏、广东等7个省区市20多起冒充公诉执法诈骗案件。还有山西。 12月26日，山西晚报记者从晋城公安局获悉，经过连续11个昼夜的奋战，晋城警方成功破获了该市首例利用数字人民币洗钱的刑事案件。

宋女士接“报警”电话，银行卡内20万元不翼而飞

今年11月3日，晋城公安分局民警接到紧急报警称，辖区内的宋女士可能冒充公诉人遭遇电信诈骗。 民警接到指令后，第一时间联系了对方，但电话始终占线，无法接通。

“我的银行卡少了20万元！” 就在民警调集亲友同事四处寻找宋女士时，宋女士来到市区支局报警称自己被骗了。

宋女士说，当天下午1点，她接到一个自称是太原市公安局工作人员的电话。 对方称，宋女士有非法入境记录，涉嫌洗钱。 听到自己犯罪的消息，宋女士说，她当时完全慌了。 据她后来回忆，“民警”提供了太原市公安局的“办公电话”。 宋女士拨打电话后，电话那头要求宋女士登录指定的“中国最高检网站”查看相关违法记录。 上面准确显示了宋女士的姓名、身份证号码等信息，并显示宋女士因涉嫌洗钱罪被逮捕。

事情发展到这个地步，宋女士坚信自己就是“罪犯”。 随后，对方以需要自证清白为由，诱使宋女士开启手机录屏功能并开设数字人民币账户。 同时，被告知要下载相关软件，以获取手机验证码等关键信息。

直到此时，宋女士才知道自己上了“骗局”。 直到同事找到她，她才急着报警虚拟币USDT被骗可以报警吗，到银行查询损失了20万元。

转账方式其实就是“数字人民币”

“无论诈骗套路多么复杂，骗来的钱总会被转走，赃款的去向无疑是案件侦办的关键。” 据警方介绍，案发后，晋城警方立即成立专案组，密切关注案件线索。 开展调查工作。 期间，民警详细询问了宋女士的通讯方式、网站登录、银行转账等案情并固定了证据，确定该电话号码为“00”开头的境外网络电话号码。 虚假网站，转账方式是使用数字人民币转账。

今年11月初，河南警方刚刚捣毁了全国首个利用数字人民币洗钱的犯罪团伙。 对于这种“特殊”的移交方式，办案民警还是第一次听说。 甚至去银行询问，也只是被告知，这种方式只在北京、杭州、深圳等大城市专门开通运营。 山西尚未开展试点，具体情况不明。

“那段时间，我们的民警经常加班到凌晨两三点钟，赶上‘数字人民币’的知识。我们知道，只有抢在骗子前面，才能挽回最大的损失。” ！” 负责侦办此案的民警李志远说。

最终，专案组民警通过查询信息、跑银行、与部级数字人民币管理部门沟通等多种方式，了解了数字人民币的交易方式和查询情况。 积极沟通，全面开展调查取证工作。 11月下旬，在有关部门积极配合下，专案组摸清了作案基本事实，锁定了主要嫌疑人身份，决定收网抓捕。

为海外骗子洗钱

“别动，抱头蹲在墙上！” 警察破门而入，逮捕了正准备睡觉的嫌疑人。 面对民警，陈某脱口而出：“完了！” 这时候，民警也松了口气。 他们已经连续两个晚上蹲守在嫌疑人的据点。

近日，经过连续11天的奋战，专案组民警奔赴福建、广东两省。 在当地警方的大力配合下，通过就地走访调动等侦查措施，先后将陈某荻、吴某明、姚某宇抓获归案。 、权某等6名犯罪嫌疑人，在新疆、黑龙江、吉林、湖南、江苏、广东、山西等7个省区市破获20多起冒充公诉人诈骗案件。 其中，宋女士被骗资金10万元被追回。

到案后，作为犯罪团伙成员的李某供述：因赌债高，在老乡建议下开始接触“数字人民币”，并利用数字人民币“洗钱”钱”给海外骗子。 而发家致富的梦想变成了走上犯罪道路的噩梦，提起这件事他满心是悔恨。

经查，该团伙冒充公安人员上线后，福建宁德、广东揭阳两地的团伙成员或结伙或单独使用境外聊天软件与上游犯罪分子进行交流，获取信息。 根据对方要求，通过数字人民币的形式帮助转移涉案赃款，再通过境外虚拟货币APP平台，低价买入虚拟货币，低价卖出虚拟货币，非法从中获利。天价虚拟币USDT被骗可以报警吗，涉及数亿元。 目前，6名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警察秘密

数字人民币真的能“洗钱”吗？

众所周知，数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币，具有可控的匿名性，是对数字人民币交易的一种隐私保护。 正是“匿名”这个词引起了不法分子的兴趣。 以晋城警方破获的数字人民币洗钱案为例。 犯罪分子看似“巧妙而隐蔽”的套路很快被侦查机关识破。

事实上，用数字人民币洗钱是行不通的。 据悉，数字人民币的可控匿名是建立在风险可控前提下的有限匿名。 在保护合理匿名需求的同时，也保持了打击犯罪行为的能力。 例如，数字人民币的交易会被记录在链上，一旦发现犯罪行为，很容易被追查。

值得一提的是，与常见的银行卡洗钱案件不同，洗钱案件涉及数字人民币“钱包”，这给警方侦破相关案件带来了一定难度。 不过，随着相关案件的不断破获，警方获得数字人民币信息权的渠道也不断完善，侦办此类案件变得更加“得心应手”。

如何识别数字人民币骗局套路？

数字人民币逐渐走入大众视野。 然而，其强大的支付隐私和大额钱包转账等特性已被不法分子利用。 今年以来，数字人民币诈骗手法层出不穷，防不胜防。 目前常见的数字人民币诈骗模式有3种。

一是通过成立数字人民币学习群进行虚假宣传的骗局，二是冒用中国人民银行的名义在资产交易平台上进行虚假理财的骗局，三是诈骗发送带有虚假数字人民币活动链接的短信。 这三类模型所涉及的学习群、资产交易平台、短信等都具有很强的隐蔽性。

那么，我们能否使用法律武器来保护自己呢？ 根据现行法律法规，不法分子设立虚假数字人民币学习群，实施虚假促销，混淆消费者，或者虚假数字人民币活动链接，骗取消费投资者资金的行为，涉嫌违反诈骗罪的规定。 . 不法分子冒用中国人民银行名义在资产交易平台进行数字人民币交易，不仅涉嫌诈骗，还可能涉及组织、领导传销活动。

为此，警方提醒广大市民注意保护好钱包中的数字人民币，个人保护意识非常必要。 用户应警惕传销骗局，不法分子以推广数字人民币为名成立所谓学习群，或打着数字人民币理财的旗号进行交易。 同时，也要警惕宣传数字人民币活动的虚假链接。