钱江晚报：周某因帮助不法分子购买比特币洗钱被判刑四年零六个月

浙江金华的周先生今年50多岁。 他从事汽车用品的外贸业务。 为了结识更多外商，他经常去跨国网上交易平台接触客户。

2018年8月，一位“高大”的客户主动找上门来。 对方说他叫詹姆斯，是出生在欧洲的美国人，做的是汽车用品采购生意，想和周先生的生意接洽。

周某和詹姆斯的谈话透露，银行其实对他的钱存有疑虑。

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从天上掉下来的没钱的生意

詹姆斯告诉周先生，他的女助理怀孕去了加拿大，他以后需要一个中国经纪人。

不过，在成为经纪人之前帮朋友买比特币被告诈骗，詹姆斯还有一个小小的要求。 他说他国内的供应商要给他打钱，需要周先生提供自己的账户帮他收钱，然后买比特币。 然后将比特币打到指定账户，周先生每笔交易可以获得5%的奖励。

虽然他觉得这笔生意不对，但他想，以后不用花任何成本，自己就是詹姆斯的中国经纪人。 周先生带着自己的几十个账户，开始帮詹姆斯收钱。

渐渐地，周先生发现自己提供的几十张用于支付的银行卡，有十几张被冻结了。

收款时银行卡如何冻结？

尽管周先生认为这笔钱可能来源有误，但并未立即与警方联系。 相反，他搜索并向银行询问了原因。 在他没有得到明确答复后，一些银行甚至告诉他，卡里的钱是诈骗的。 还是没有报警，而是在聊天软件上找到詹姆斯询问原因。 另一头，詹姆斯保证这笔钱是合法的，应该是误会，银行卡很快就会解冻。

于是，周先生开始信心十足地从事收款工作。 从2018年8月开始的四五个月时间里，这些银行卡的金额达到了近70万元，周先生也从中获得了数万的收益。

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神秘交付外国男友

与周先生收钱时手抽筋相比，另一边，十几个阿姨正忙着为新交的外国男友干活。

芬阿姨（化名）就是其中之一。 芬阿姨今年50多岁，已经退休在家。

2018年11月，她沉寂许久的微信突然亮了起来。 有人主动加她为好友。 看头像帮朋友买比特币被告诈骗，还是个外国人。

她通过了对方的验证，对方用英文发了信息问好。

芬姨一惊，果然是外国人。

芬阿姨不懂英文，还靠着微信的翻译功能和这个叫Edmonds的老外聊天。 虽然只是微信交流，但这个埃德蒙兹的体贴和热情，很快就占据了芬阿姨的灵魂。

不到一个月，他们就确立了男女朋友关系。 11月底，埃德蒙兹说要把自己的退休证件和所有家当邮寄给芬阿姨，还发了一个快递单号。

可过了几天，她并没有收到快递，但是另一个自称是香港快递公司的人在微信上加了她为好友，说之前办无检证明要付9万元。快递可以放行。

汇出2万元后，芬阿姨越发起疑，于是报了警，案情终于水落石出。

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提供帐号骗钱是否构成犯罪？

钱是从周先生的卡上取的，后来换成了比特币。 经过一番调查，关于詹姆斯的线索寥寥无几，目前还在深挖之中。

但是周先生的行为很麻烦。

民警从周先生住处查获银行卡56张、U盘17个。

对于自己的行为，周先生认为只是交代，不构成犯罪。

但在查阅案件材料的过程中，检察机关发现了若干疑点。 首先，周某与詹姆斯的关系并没有以合同为保证，双方也从未见过面。 如果周某挪用货款，其维权几乎无从谈起。

二是周某提供了数十张银行卡用于支付，远超正常标准。 此外，在十多张银行卡被冻结后，周某知道可能是警方所为，但他辩称，在搜查银行并询问詹姆斯后，自己并没有起疑。 然而，在他与詹姆斯的聊天记录中，检察官发现，周某曾明确提到，银行告诉他，账户中的钱是通过诈骗获得的。

作为一名外贸从业者，我不能以“我傻”作为本案中的种种质疑的借口。

近日，婺城区人民检察院以隐瞒收入罪对犯罪嫌疑人周某提起公诉。

2019年7月17日，婺城区人民法院对该案作出判决。 周某被判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元。

检察官表示，事实上，周某的作用是诈骗案中的不法分子找到洗钱者。