虚拟货币骗局频发，全球监管风暴来袭？

区块天眼APP消息：3月2日，据比特币统计，2018年前两个月，共发生22起黑客和欺诈案件，金额超过40万美元，平均每人损失2300万美元。天 。如果这种趋势继续下去，黑客和欺诈者将赚取 32.5 亿美元，不包括在 Twitter 和 Telegram 等社交媒体上发生的“微骗局”。

《第一财经》记者注意到，虚拟货币诈骗，无论是国外还是国内，普遍具有以下特点。引资方式，自行发行产品，搭建交易平台，承诺投资者给予极高的利息。如果是传销骗局，会有分层分布，吸引人的方式会获得更高的回扣。

在诈骗频发之际，包括美国、印度、泰国、日本和英国在内的国家已经开始对欺诈性 ICO 或虚拟货币进行监管。在我国的两届会议上，至少有七位政协委员代表就区块链和虚拟货币发表了自己的看法。一项全球性法规可能会逐步开放。

至于如何加强监管，松山资本科技金融董事总经理杨卫华告诉《第一财经》记者，应该从开发资质、应用场景和风险控制三个方面着手。 2.@ >570,000 人被骗。据了解，他们被要求在“BTC Global”网站上开设一个在线账户，每人购买至少1000美元的比特币并将钱转到骗子提供的钱包地址，并被承诺每周14%的利息.

据一些受害者称，在线注册不需要任何身份证明，账户名可以是“Mr X”的格式，当他们与商品交易专员进行交易时，他们最初会收到每周的预订。直到两周前交易员消失为止，利息都会返还。

南非调查专家 Mike Bolhuis 表示，“BTC Global”违反了南非公司法、南非银行法和南非消费者保险法。据悉，该骗局项目虽然起源于南非虚拟货币应用场景，但其触角已延伸至欧洲、亚洲、澳大利亚和新西兰。

在我国，也有类似的骗局，比如我国的亚欧币骗局，涉及的人数和金额都远超南非的“BTC Global”骗局项目。去年初，我国海南省海口市公安局接到群众举报，海南泛亚欧网络竞技有限公司涉嫌利用互联网进行网络虚拟货币“亚欧货币”，这是典型的网络传销骗局。据了解，亚欧公司创始人自称是中国虚拟货币专家，公司拥有国资背景。投资者主要可以通过“内盘”和“外盘”投资“亚欧货币”。

其中，根据“内部交易”的运作模式，投资者需经代理人推荐注册成为会员，成为会员的条件是购买至少10000元的“亚欧货币” ”。投资者完成购买后，网站将投资者购买的“亚欧货币”冻结250天，250天后可解冻并转入外部市场。冻结期间，投资者持有的“亚欧货币”每十天涨一次，涨价的部分是投资者赚取的利润。投资者转至外部市场后，需经外部市场管理员审核后方可退出。同时，投资者还可以继续买卖，炒作“亚欧货币”。

据了解，“亚欧”骗局之所以比“BTC全球”骗局影响更广，受害者也更多，主要与其传销模式有关。据海口警方介绍，亚欧以“三级代理、三级配送”的层次作为运营模式。其中省委为30%，降幅为3%，最低为10%。成为省级代理商，需要缴纳1000万元的市场保证金或完成9000万元以上的业绩。

整个骗局的实际操作过程是代理商交出底层成员的资金在内部市场买入“亚欧币”，省级代理商再交出这些资金到海南泛亚欧网田径有限公司负责人个人账户。公司安排人员核对这些金额，然后将“返利”和“亚欧”层层返还给代理商。

可以观察到，这些骗局往往会发行自己的产品，搭建自己的平台进行交易，向投资者承诺极高的兴趣。如果是传销骗局，会有分层分布，吸引人的方式会获得更高的回扣。

对于这些虚拟货币骗局，广州普惠金融协会会长罗浩杰告诉记者：“其实虚拟货币本身没有价值，也不能产生价值，只是一种额外的投机功能。而且ICO 发行 在这种货币中，项目运营的收益并不与所有股东共享，而是描述了一个所谓的项目，在投机环境中增加虚拟货币的价值，这种增值模式回报给参与者。 ”

监管开放

在骗局频发之际，各国监管逐渐开放。据《华尔街日报》报道虚拟货币应用场景，美国证券交易委员会 (SEC) 已加强对欺诈性 ICO 的监管，向其怀疑可能违反证券法的行业公司发出大量传票，包括要求公司提供 ICO 组合的预售和销售等。

据上述媒体报道，SEC 担心，由于 ICO 发行不需要遵循 IPO 那么多的条款，一些 ICO 可能正在为根本不存在的企业筹集资金，而许多较小的基金可能被抚养。小投资者尚未充分研究 ICO 的相关风险。

除了美国，英格兰银行行长马克卡尼也表示，数字货币和相关资产的监管标准现在应该与其他金融体系保持一致，而不是完全禁止它们。不过，州长认为，数字货币目前不会对英国的金融稳定构成重大风险，英国主要金融机构的风险敞口较小。

日本的监管也出现了一些趋势。日本虚拟货币行业的两大集团将合二为一，组成“一般企业法人‘虚拟货币交易协会（暂定）’”。据了解，该协会将与日本金融厅共同制定安全标准和ICO融资的相关自治法规，以及发行ICO的指南。而如果协会被政府认定为“自律自律团体”，则有权确定上市虚拟货币名单，也可以将涉嫌欺诈和洗钱的1500个虚拟货币排除在外。货币。

印度对虚拟货币的监管压力不小。 3 月 5 日，印度两家数字货币交易所 Btcxindia 和 Ethexindia 宣布暂停交易，称在目前的监管下，他们的业务可以承受很大的压力。据了解，这两个平台共有3.5万多名会员。其中，Btcxindia 是印度历史最悠久的比特币交易所之一，已经运营了四年，而 Ethexindia 是印度第一家以太坊交易所。地点。

中国方面，去年9月，监管部门对虚拟货币进行了一轮加强监管。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），紧急停止ICO活动。同时，采取措施要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前全面关闭其在中国境内的所有交易活动。《公告》要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事兑换业务。法币与代币及“虚拟货币”之间的交易，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

记者了解到，全国两会至少有七名政协委员就此发表了看法。例如，全国政协委员、网易CEO丁磊在接受媒体采访时表示，区块链本身就是一种技术。这项技术本身没有问题，可以解决很多问题。应用场景非常丰富和广泛。但现在我觉得区块链有过分的炒作。技术本身没有害处。只是不要用技术和噱头的名义来炒作。相反，你应该根据具体的应用场景来推广区块链。

而全国政协委员、360董事长周鸿祎也在两届新闻发布会上表示，现在唯一的区块链就是比特币。比特币具有账本不可篡改的特点，但也存在被网络攻击的隐患。比如，当有人掌握了 51% 的算力，或者未来的量子计算破解了“挖矿”的哈希算法，对于区块链技术来说是非常重要的。一个挑战。如今交易所、钱包众多，安全事件频发，虚拟资产丢失，正好说明区块链技术需要安全保护。

对于国内的监管情况，杨卫华告诉《第一财经》记者，虽然去年9月国内就已经有很强的监管力度，但近期应该会细化，逐步放开。同时。打开。可以理解，银行也在研发数字货币，或许未来数字货币的应用会成为一种趋势。

对于如何加强监管，杨卫华表示，“应该从三个方面着手，一是开发资质；二是限制应用场景；二是控制风险。”

广州市普惠金融协会监事罗浩杰告诉记者，“虽然之前已经出台了政策，但是对于ICO的实际使用还缺乏一个监管流程，也没有明确的配套监管机构。目前还处于因此，应该有从严管控的趋势，可能主要从两个方面进行，一是细化原有政策；二是明确如何管理，谁来管理。 "

日本

日本虚拟货币行业的两个团体将合二为一，组成“一般法人法人‘虚拟货币交易协会（暂定）’”。

印度

印度两家数字货币交易所Btcxindia和Ethexindia宣布已开始暂停交易，称其业务在当前监管下面临很大压力。

中国

中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，紧急停止ICO活动。同时采取措施，要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前全面关闭在中国的所有交易活动。