应该如何监管比特币？专家：信用体系与监管并重

应该如何监管比特币？对此，专家表示，要将比特币纳入监管体系，需要建立比特币信用体系。有两种方法。一是将其纳入现行银行信用体系；三是纳入现行银行信用体系；二是建立基于比特币的第三方信用机构。

最近几天，“想哭”病毒的大规模攻击成为全球关注的焦点。在这次互联网安全事件中，随着黑客以比特币的形式索要赎金，比特币也成为另一个热门话题。事实上，自比特币出现以来，争议也接踵而至，主要集中在比特币的匿名性带来的隐患上。一方面，物主难以证明从属关系，一旦被盗，损失难以挽回；另一方面，问题是关于比特币是一种洗钱工具。比特币今天面临哪些问题？应该如何进行监管？ 《法制日报》记者与行业专家进行对话。

采访人：楼耀雄，北京邮电大学传播法研究中心主任

比特币面临很多问题

记者：本周，全球互联网安全受到5月12日蠕虫“想哭”的攻击。这一事件的爆发，一方面体现了加强全球网络安全发展的紧迫性，也体现了对比特币这种无法追踪的交易方式的监管亟待加强。

楼耀雄：比特币在现实中的使用面临着法律地位和信用缺失、取证和补救困难、管辖冲突、交易风险、法律适用和政府监管不确定等问题。

首先是法律障碍。法律承认是比特币流通的先决条件。 《中国人民银行法》第十六条明确规定，中华人民共和国的法定货币为人民币。这一排他性规则否认任何其他形式的货币在现有法律框架内成为法定货币的可能性。如果不被法律承认，就意味着使用比特币支付的行为不受法律保护，这会给持有和使用比特币带来非常高的风险。

记者：这次比特币支付因其匿名性成为黑客勒索赎金的首选。正是因为在买卖比特币的过程中，监管部门找不到比特币流通的信息。在国际上，洗钱、非法买卖枪支等犯罪行为大多是通过比特币交易进行的。

楼耀雄：这涉及到比特币在使用过程中面临的第二大问题——信用缺失。

在较大的虚拟社区或软件系统中，虚拟货币的发行方基于雄厚的资金或良好的信誉支持一定范围内的电子货币流通。但是，比特币的发行流通环境并没有第三方信用作为担保比特币的各国监管，交易安全往往依赖于双方的信誉。一旦交易一方失信，另一方的合法权益就无法得到有效维护。

特别是在跨境交易中，由于交易跨越不同的司法管辖区，双方相距甚远，交易使用比特币进行，没有信用保证。无法保证卖家在付款后会如期发货。这样的交易方式看似免于银行的中介剥削，但本质上是在线支付机制的倒退。交易双方的行为完全受信用约束。一旦发生纠纷，双方的权益都难以得到保障。

记者：关于比特币，很多业内人士表示，比特币在网络犯罪方面没有突破，除非有线人或其他情报，否则无法追踪。这就是匿名的代价，也正是因为这个原因，比特币在许多国家仍然是非法的。

楼耀雄：你提到的问题涉及取证难。使用比特币支付时，纠纷后取证难主要表现在两个方面。首先，比特币的匿名性使得受害者在证明自己的损失时很难获得证据。在实际支付过程中，由于未对比特币钱包及其持有人进行实名认证，极大地加重了被侵权方取证的难度，不利于维护合约利益。

此外，比特币支付过程的完全网络化特性决定了所有关于比特币的证据只能在网上找到。由于电子证据本身的脆弱性和相关立法的滞后，难以收集和证明电子证据的真实性。因此，在现有的证据法体系下，比特币的证据资格和证据有效性是有限的。

信用体系与监管并重

记者：另外，我们在报道比特币的时候，注意到比特币本身的匿名性也存在着巨大的隐患。一方面，受害者很难证明被盗比特币与自己的关联，另一方面，他们无法追踪被盗币的确切流向，几乎不可能挽回损失。也因为匿名的特性，比特币也被质疑“为洗钱提供便利”。

楼耀雄：由于比特币的匿名性，一直被怀疑为洗钱提供便利。美国国土安全部还扣押了全球最大的比特币交易所 MtGox 的一些账户进行调查。比特币要想获得进一步的发展，就必须明确与此类违法行为的关系，否则将得不到各国法律的承认。同时，也有人对比特币的使用带来的税务问题提出质疑，因为其法律地位尚未确定，使用比特币存在报税困难。

将比特币纳入监管体系将有助于防止其被用于洗钱和逃税。值得注意的是，比特币以外的任何货币都可能被用于洗钱。全世界各种非法资金无时无刻不在以各种方式在各种渠道流通，达到各种不可告人的目的，但我们不能将渠道用于非法目的，因为它们可能被用于非法目的。被屏蔽了。

记者：目前，我国对加强比特币监管的态度已经非常明确，相关措施正在逐步落实。此前，央行对OK Coin（货币银行）、火币网和比特币中国进行了现场检查。据悉，将根据现场检查结果向平台出具相应整改或行政处罚意见。书。

楼耀雄：法律的作用是规范和调整社会关系。法律的运行使社会更加有序，使最大多数人的利益最大化。从这个角度来看，我们对比特币的态度应该是稀疏而不是封锁，应该把比特币纳入监管，发挥其优势，服务社会。

记者：我国央行正在加强对比特币的监管，影响力越来越大但监管不足。央行明确表示，比特币交易平台必须遵守反洗钱规定，各种比特币等虚拟货币交易平台收取交易费用，阻碍了高频交易。

楼耀雄：对于比特币的监管，我们还要建立比特币信用体系。有两种方法：

首先是将其纳入现行银行信用体系，扩大银行业务范围，将比特币视为一种新货币。此举是建立比特币信用体系的较快捷方式，但一旦引入银行信用，其匿名性和低交易成本将带来挑战；

二是建立基于比特币的第三方信用机构。这将大大降低贸易风险，减少贸易纠纷和纠纷发生的机会，使贸易更加稳定。正是因为交易信用的建立，网上支付机制得到了发展，极大地促进了贸易。

此外，要建立统一的电子货币国际争端解决机制和电子证据保全体系，以及以预防为导向的安全策略。对于电子证据的保存，可以选择拍照、复印、打印等方式。

值得注意的是，在建立比特币所有权保护制度时，由于比特币的匿名性，即使公安机关立案侦查，也很难获得犯罪嫌疑人的身份信息。在比特币的法律地位尚未确定、信用机制尚未引入之前，使用比特币的安全策略应以预防为主。

扩展新闻：

比特币 8 年飙升 221 万倍

据媒体报道，2009 年比特币首次出现时，1 美元可以购买 1,300 个比特币。目前，一个比特币约为 1,700 美元。比特币价格8年暴涨221万倍！

对于比特币价格的上涨，外媒经常声称是中国人推高了比特币的价格。

这是不可否认的。中国人一定对比特币价格的上涨做出了贡献。今年年初，在中国央行加强比特币监管的背景下比特币的各国监管，日本取代中国成为全球最大的比特币交易市场。在此之前，中国一直是全球最大的比特币交易市场，市场份额约为90%。

近期比特币暴涨主要是因为：

SEC决定重新审查Winklevoss兄弟提出的比特币ETF事宜；

今年 4 月 1 日，日本正式将比特币作为一种支付方式合法化。