江西抚州比特币 传销盘点系列-金融传销

近年来，我国的传销犹如井喷，屡禁不止，屡屡被打。 其中，非金融传销影响最广，性质最恶劣。 这类传销以高额回报为诱饵，以两倍、三倍甚至八倍的利润来引诱投资。 这种吸纳资金的行为俗称有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助金融”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”等。 ”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等； 此类行为隐蔽性强，多由境外人员远程控制，投资资金往往通过个人银行账户网银或第三方支付平台划转。 如今，不少金融诈骗打着互联网金融的华丽外衣叫嚣了一阵子，不少甚至披着不同的马甲卷土重来。 今年年初，银保监会、工信部、人民银行、工商总局发出预警，“此类经营模式违法价值，难以维持长期的资本运作。一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。” 同时，还要警惕以私募、投资、渠道开拓为名的金融传销。

金融传销

典型

全球最大的金融骗局“MMM”平台

“MMM”一词在世界上出现已有20多年，曾被定性为全球最大的金融骗局。 早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗迪就创立了MMM公司，注册资本为10万卢布（当时约合1000美元）。 ，一个互相帮助的社区。”该公司以传销的形式骗取了数百万人和数百亿美元，最终在1997年破产，马夫罗迪也因此入狱。但此人去了印度2007年出狱后，南非、印度尼西亚等国，故技重施，继续行骗。

2015年5月，这个曾被定性为全球最大“金融骗局”的MMM平台进入中国并迅速扩张，短短几个月在中国积累了大量用户。 根据MMM金融互助社区部分网站的广告信息，MMM目前在全球107个国家拥有1.38亿会员，中国市场占比不到1%。

目前无法证明中国的MMM组织是否也是马夫罗迪本人创立的，但有很多网站称“MMM金融互助社区”。 盘”。目前，中国有近30家公司仅包含“MMM”字样，且大部分注册地址不在北京。这些平台上的资金流转在个人账户中，难以估计数量。

2016年1月，央行等四部委发布提醒，提醒广大群众防范“金融互助”风险，谨防利益受损。 根据提示信息，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资者纷纷参与其中。 此类平台以高额利润为诱饵，吸引社会大众参与投资基金或开发人员加盟，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，存在较大风险和隐患。

2016年4月，据外媒报道，MMM互助金融社区管理部门曾向投资者发布公告，称将关闭其“比特币共和平台”。 此后，宣布平台正式倒闭，无法实现承诺的100%月收益率。 这意味着投资者的钱已经完全浪费了，他们再也拿不回来了。 已经持续了二十年，不愧是世界上最大的金融骗局。

与“巨币”有着千丝万缕联系的美国富豪集团America Mining

传销并不新鲜。 在数字时代，虚拟货币为传销增添了新的卖点。

说到美洲矿业和Jumbocoin，就不得不提“美国富豪集团”。 很多人可能都知道其中的关系。 这个“美国富豪集团”2010年诞生于美国洛杉矶，由Alliance Group共同发起并控股，中文名称也相继更名。 是一家从事琥珀等产品销售的企业。 一开始生意并不顺利，后改中文名称为“美国矿业”。 这个传销团伙以所谓的“美国矿业”原股为诱饵，疯狂索要近10亿元的会员费。 2014年下半年更名为“美国富豪集团”，推出“巨币”。

在中国大陆，还有人在卖“巨币”。 据介绍，“珍宝币”共有10套，面值从1000美元到10000美元不等。

“Jumbo Coin”是美国富豪集团于2014年9月1日发行的虚拟货币，发行价0.05美元，7月临时停牌价0.3137美元。 购买“宝币”是指买家投资了美国投资联盟集团公司旗下的矿山，也就是“美矿业”命名时所谓的原始股，而出售“宝币”则是只是另一种方式 这只是金字塔计划。

据介绍，在这个多层次营销群中，会员注册成为“经销商”后，除了根据销售业绩领取销售奖励外，还可以获得互助奖励。 如果你吸引朋友投资10,000美元，你可以获得7.5%的佣金； 如果你吸引人到两位数，你将获得另一个互助奖。

与大多数虚拟货币投资一样，Jumbo Coin投资的真面目是最常见的传销类型——传销。 这种方式旨在强调以高配比为诱饵，单纯依靠炒作分红制度实现销售额的几何级增长，从而通过短期的高收入和福利来吸引新人加入。 虽然传销和庞氏骗局在发起人和下线的组织结构上有所不同，但一般来说都是后期的收入，弥补前期的空缺。 资金链一旦断裂，瞬间崩盘，投资人的钱自然就血本无归了。

对于以兜售“原股”为诱饵的“美国矿业”，湖南常德警方深入调查后查明，“美国矿业”传销组织在全国拥有8万多名会员。中国180多关，非法集资。 会费近10亿元。 该组织的两名领导人于 2014 年 10 月在泰国被捕，并于 11 月被押解至常德。

典型的虚拟货币传销“百川币”

2015年9月23日，新疆新源县公安局经侦大队通过官方微博正式发布公告：百川币为非法传销，请远离并举报！ 这是公安部门首次公开披露百川币恶意传销。 自此，另一种虚拟货币的真面目被揭开。

据可靠消息称，百川币是典型的传销行为，没有产品，是以拉人头为主的分钱游戏。 打着电子商务和虚拟物联网的幌子，玩着击鼓传花的游戏，根本没有盈利可言。 同时，百川公司号称上市，但查不到其股票代码。 此外，其营业执照范围明确写明“利用互联网经营游戏产品（包括网络游戏虚拟货币发型，但需经相关部门许可）”，意思是：可以经营游戏虚拟货币，不能经营虚拟财富。管理货币。 种种证据表明，百川币其实是一个恶意传销。

“聚宝财经”不到一年捐钱潜逃

2016年4月，湖北省荆门市荆山县公安局发布消息称，经过两年多的努力，该局一举破获了“聚宝金融”特大网络传销案，涉及300余人。来自全国各地的群众，参与资金超过3000万元。 目前，涉案的5名犯罪嫌疑人已全部被逮捕移送起诉。

2015年初，一家号称来自海外、实力雄厚的外汇投资机构“聚宝金融集团”，通过高额回报和传销模式，在不到一年的时间里，从全国各地国家。 几位投资人卷走了数亿资金，然后就销声匿迹了。 据投资者流传的未经证实的统计，“聚宝财经”案涉案金额高达400亿元。

专业“狙击”老人的“中国蒙商”

2015年10月底，杭州淳安警方突击搜查两家专门针对老年人的传销组织，借用了时下流行的“互联网+”概念。 不法分子打着“中国蒙商”的旗号，自称是政府支持的项目，以低投入、高回报为诱饵，诱使众多不知情的市民加入他们的组织，从中敛财。

除了号称政府政策支持外，该机构还制作了内容详尽、装帧精美的宣传册供各代理商发展和下线的“官网”。

目前，其头目宋某、毛某已被警方刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

私募基金名义欺骗精英“易富地基金”

EFT国际定向投资基金（以下简称EFT基金）自称是美国EFT集团旗下的定向投资私募股权基金。 以高额返利和分红为诱饵，通过互联网发展线下，构建了一个庞大的网络传销新王国。 . 短短一年时间，4万余人受骗，其中湖北人1525人，还有大量高学历人才、商人、公务员……涉案金额5.4亿元，涉及31个省市全国各地。 2014年8月，湖北省襄阳市公安局召开新闻发布会，宣布破获这起网络传销重大案件。

2012年6月，枣阳警方接报后率先立案侦查。 公安部高度重视，北京、广东、河北等全国19个省市公安机关也已对亿富地基金立案侦查。

警方调查发现江西抚州比特币，该组织的幕后操纵者是一名美籍华人，在中国境内有4人为核心头目。 其中，云南玉溪人吴涛和妻子周小红，云南昆明人邹达、邹晓为基金会发起人。 他们于2011年3月开始经营这个网络传销组织。所谓的基金会“EFD公司”根本没有注册，是典型的皮包公司。

据警方介绍，吴涛、周小红、邹达、邹晓等四名核心头目中，只有邹晓已被抓获，其他人已逃往国外。 该组织的网络管理系统已被冻结，无法招募新成员。 不幸的是，大部分资金都转移到了海外，很难收回。 除核心成员外，对基金会绝大多数成员，教育优先，不追究刑事责任。 这些人因为不明真相，被骗成为会员，自己也是受害者。 （本文传销组织成员均为化名）

专为传销打造的O2O平台“虚拟U币”

2015年9月，江苏省连云港市警方通报破获“10.10”大型新型涉外网络传销案。 该案涉及来自23个国家的22万名注册会员和来自中国31个省、自治区、直辖市的3.6万名注册会员。 涉案金额高达5亿元。 这就是著名的“虚拟U币”传销案，包装在“高端”互联网电子商务包装中，号称U币是未来的“通用电子交易货币”。 跨国传销组织优趣集团通过投资优币发展会员赚取巨额利润。

警方介绍，优趣集团在网络上的宣传资料，包装着时下流行的互联网金融等概念。

传销组织宣传资料称江西抚州比特币，U币是未来通用电子交易货币，以22%的黄金作为储备金，其独立董事由各国银行家和职业经理人组成，由太平洋联合担保发展银行。 经警方调查，所谓“黄金储备基金”纯属虚构，太平洋联合开发银行是一家“空壳银行”。

为了让投资者相信U币可以流通，传销组织搭建了一个所谓的“O2O交易平台”，会员可以在平台上转账U币，用U币兑换物品。 但实际上，U币的流通范围仅限于受害者。

最荒谬的传销“假20世纪福克斯”

2014年12月，网上有一家名为“20世纪福克斯环球影业投资集团”的公司，向公众发布了一个“影视文化资产包”，声称这是一种文化艺术品的金融衍生品是基金和股票的组合。 投资者可通过投资影视作品资产包获得增值分红。 山东烟台芝罘警方经过外围侦查，发现这是一起典型的非法吸收公众存款案件，随即采取行动，将投资集团烟台部主要负责人闫某（女）抓获，和其他三个人。

据供述，该业务以投资影视作品资产包为幌子开展业务，推动其投资获取巨额增值红利以吸引部分人员加盟，进而通过给予2%的分级提成来吸引人才。金字塔计划模型中的 % 和 5%。 他们宣传的资产包设置了3个档次，3000美元、1万美元、5万美元，对应人民币约2万元、6.5万元、32.5万元。 投资期限设置为100天、200天和一年。 ，对应的回报率分别为17%、50%、100%，即投资金额越大，回报率越高，获得的佣金也越多。 为了迷惑受害人，他们还为每位投资人提供了电影产业投资专用U盾，可以在公司网站查询个人收入。 目前，“20世纪福克斯环球影业投资集团”网页已关闭。

一个美女引发的金家倾覆

今年4月6日，上海市公安局表示，警方近期对“中金系”相关企业进行了查处。 成员也于2016年4月5日全部被捕。

经查，2012年7月以来，以许勤为实际控制人的“中金系”公司先后在上海等省市投资注册子公司50余家，控股有限合伙企业100余家，租赁高端商厦、大量聘用销售人员，采用线上宣传、线下推广等方式，以虚假业务、关联交易、虚报业绩等方式骗取投资者信任，以“中金合伙人计划”为名，变相承诺高额年化收益，非法吸收不特定人群资金。

据悉，中金资产管理（上海）有限公司成立于2013年，注册资本1000万元。 中金资产在其宣传网页上称，“截至2015年12月29日，中金合作伙伴的投资总额已超过303亿元。” 该数据尚未得到警方证实。

目前，案件正在进一步调查中。

据知情人透露，中进公司的倒闭是美女炫富造成的。 据悉，中金资产为了招揽客户，使出了美女招数，在营销上，聘请了美丽的程铭担任企业顾问，正是程铭公然炫富引起了人们的关注。 当然，不管是美女炫富，还是揭发欺骗，只要是非法传销和集资，都会有崩盘的一天。

由于法律漏洞和举证困难，对于传销案件，警方不一定能在接到报案后立即立案，而立案后需要很长时间才能调查取证。 在海外，复苏基本无望。 因此，直销网真诚提醒大家远离传销，拒绝传销。 如果发现身边有传销迹象，请及时向直销网举报，同时收集证据，并向有关部门报告。 打击传销，人人有责。

陷入金字塔计划

我们如何自救

随着国家的严厉打击和知识的普及，越来越多的人已经意识到传销的危害，能够认清传销的陷阱，进入传销就会意识到自己身处险境。 然而，由于缺乏经验，很多人在身陷其中时，一味自救，甚至对人身安全造成危害。

据了解，5月2日14时40分许，湖北黄石派出所接到报案称，认为网民被骗进湖北黄石传销窝点的大三学生小李，半个月后外出就医时身体不适。 趁机逃走。

另有消息称，5月3日晚9点左右，四川省眉山苏瓷派出所接到报案。

即便都是成功的越狱案例，笔者还是为后者捏了一把冷汗。 幸运的是，这名年轻人只是手脚受了轻伤。 如果没有瓦房，后果不堪设想。

我们总觉得传销离我们很远，但是如果真的发生在我们身上，我们该怎么办呢？

首先，笔者想提醒各位看文章的人，一定要克服恐惧。 传销只是为了钱。 即使误入其中，一般也没有生命危险。 比如跳楼，持刀伤人，都是不能接受的。 我们只有一个生命，更应该珍惜。

其次，尽可能多的掌握信息，最重要的是你的具体位置，门牌号等，如果没有，可以观察一下附近的标志性建筑，比如餐厅，商场等，一旦可以联系到外界，尽快报警，或联系家人、亲友协助报警。 这里给大家科普一下。 如果实在不知道自己在哪里，就报电线杆或路灯的号码。 警方可以使用这些信息进行调查。 虽然不能直接定位，但可以进一步缩小范围。

如果已经无法与外界联系，可以趁机外出求学逃避。 现在的传销组织非常与时俱进，不一定直接实行个人控制，为洗脑做铺垫，甚至每天都有一些户外活动。 在这个过程中，陪伴他们的人比较少，很容易逃脱。 经过一些政府机关、企事业单位时，可以向保安或工作人员递交求救纸条，请对方协助报警。 在体力和安全允许的情况下，他跑到人多的地方，向路人大声呼救。

如果说传销组织管控比较严格，出去的机会很少，那么没有机会就一定要创造出来。 装病是个好办法，但是你得装成这样，别让那些老骗子看出你的破绽。 胃痛、腹泻，这些都是很好的借口。 使劲折腾，让他们不得安宁，好不容易答应出去治病，再找机会逃走。

如果实在找不到逃跑的机会，可以在上厕所的时候偷偷写求救纸条。 为了吸引眼球，可以写在钞票上，趁人不备从窗口扔出去。 近日，江西抚州警方通过一枚写有求救信息的人民币成功解救了11名被困传销人员。 5月3日，福州警方将他们送回家。

笔者希望看到更多误入传销的人成功逃脱，但希望没有人能套用这些理论。

防止上当受骗，陷入非法传销的泥潭，最根本的是要有端正的心态，“天上不会掉馅饼”，一夜暴富只是梦想。 当您误入传销组织时，请保持冷静和理性，并及时向有关部门举报。 直销网衷心希望世界上没有传奇。